Расчетный счет рко. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка

Всех приветствую вновь. Снова на связи Александр MSBHelp Киселев. Проанализировав статьи, понял, что чего-то не хватает)). Ведь мы разговаривали уже очень о многом.

И много много другой полезной информации.

Однако, ни разу, мы не разговаривали про само РКО. Т.е. расчетно-кассовое обслуживание.

Вернее говорили о нем, но вскользь. Как будто это само собой разумеющий продукт. Который и так всем ясен и понятен.

Но ведь это совершенно не так. Действительно многие знают, что такое расчетно-кассовое обслуживание. Но знают в целом. В общем.

А в частности вдается мало кто. Кому-то важна абонентская плата за обслуживание, кто-то отталкивается от стоимости платежного поручения, для кого в-принципе важна оперативность проведения платежей, или бесплатный банк клиент.

А ведь это только часть услуг, которые называются РКО. Как правило, перечисление всех видов услуг через расчетно-кассовое обслуживание занимает несколько листов формата А4.

Поэтому тема самобытна, и требует погружения.

В связи с этим, предлагаю начать рассматривать цикл статей посвященных обзору расчетно-кассового обслуживания, или как дальше мы его будем сокращенно называть – РКО.

Сегодня поговорим в общих чертах о РКО. А в последующих статьях проведем большой обзор условий тарифов РКО банков из ТОП-10-20.

И постараемся выбрать лучший для обслуживания Банк (сомневаюсь, кстати, что это нам удастся))).

Так что же такое Расчетно-кассовое обслуживание?

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) – это комплекс банковских услуг, предоставляющих юридическому лицу (и предпринимателю) возможность ведения и обслуживания расчетного счета, включая возможность проведения кассовых операций.

Регулируется данный продукт ГК РФ, нормативными документами ЦБ, законом «О банках и банковской деятельности, Положением о безналичных расчетах в РФ, Положением о порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях, а также другими нормативными документами.

По большей части, набор инструментов, которые предоставляются предпринимателю, не отличается между Банками. Т.к. нормативная документация едина и придумать что-то особенное – это необходимо постараться))).

Какие услуги включает РКО.

— проведение платежных поручений (безналичные расчеты);

— проведение кассовых операций (внесение наличных, снятие наличных);

— в том числе операции по чекам;

— возможность удаленной работы через Банк-Клиент;

— возможность проведения операций с валютой (конверсионные операции);

— работа по валютным контрактам;

— в том числе проведение паспортов сделок;

— осуществление оплаты по зарплатным проектам (скоро будет также обзорные статье посвященные данной теме);

— работа с аккредитивами;

— смс-информирование по операциям расчетного счета;

— различные услуги по управлению счетами (контроль платежей, сбор всех поступлений на единый счет и т.д.).

— и прочее и прочее

Как Вы обратили внимание, даже самый беглый обзор показывает, что расчетно-кассовое обслуживание это максимально наполненный по количеству услуг Банковский продукт.

Да, большинство этих услуг, при осуществлении единичной операции не стоят больших денег, в отличие, например, от размера комиссии при кредитовании или предоставлении банковской гарантии.

Но, при осуществлении большого количества операций, ежемесячная сумма может набежать внушительная. А если пересчитать ее в годовые, то совсем страшно будет подумать.

Вот как раз поэтому, в следующих статьях, мы будем разговаривать детально об основных услугах банков, сравнивать эти услуги по стоимости. Мы же должны понять, кто интересен, а кто не совсем.

Засим сегодня всё. Встретимся очень скоро в обзоре.

Источник Александр MSB Help Киселев.

Ведение операций с наличными деньгами требует соблюдения строгой кассовой дисциплины, которая предполагает также правильное заполнение первичных кассовых документов. Здесь вы сможете и узнать, как правильно его заполнить.

Для чего нужен расходный кассовый ордер?

Если возникает необходимость выдать из кассы предприятия наличные средства, это делается по расходному кассовому ордеру, который относится к первичным бухгалтерским документам и имеет унифицированную форму КО-2, которая является общепринятой для всех учреждений (как юридических лиц, так и индивидуальных предпринимателей), работающих с наличными деньгами, кроме кредитных организаций. Это утверждено «Порядком ведения кассовых операций в Российской Федерации», который был принят Советом Директоров Центробанка России в 1993 году.

Бланк РКО (расходного кассового ордера) заполняется вручную (хотя возможен и вариант компьютерного заполнения) при выдаче из кассы наличных денег, например, подотчетным лицам. Исправления и ошибки в бланке не допускаются, а если они все же есть, необходимо выписать новый ордер на новом бланке. Ордер заполняется в одном экземпляре бухгалтером, кассиром или лицом, которое уполномочено работать с наличными средствами по письменному приказу руководителя организации. Образец расходного кассового ордера можно найти на нашем сайте.

Как производится выдача наличных средств?

Для получения наличных средств из кассы предприятия необходимо распоряжение руководителя. Оно может быть в форме приказа или заявления на аванс. В ордере эти документы должны быть указаны в графе «Основание» и приложены к расходнику (расходному ордеру) при подшивании кассовых документов.

Выдача непосредственно наличных денег возможна только при предъявлении получателем средств паспорта, данные которого записываются бухгалтером. Также допускается получение наличных и по доверенности, но тогда она должна быть составлена по всей форме, а в расходном ордере должны быть указаны данные и того, для кого получают средства, и фактического получателя денег. Кроме того, при получении денег без заявления на аванс, получатель должен оставить расписку с указанием своих паспортных данных и суммы, которая была получена, прописью. В обязанности кассира, выдающего наличные, входит проверка всех первичных документов, на основании которых выдаются деньги, личности получателя, соответствия расходного ордера требованиям ведения кассовой документации (проверить нужно наличие подписи руководителя, главного бухгалтера, печати, соответствия дат). В противном случае выданная сумма может быть признана недостачей и взыскана с ответственного лица – кассира или бухгалтера, ведущего кассу предприятия.

Как правильно заполнить расходный ордер?

Заполнение расходного кассового ордера требует внимания, аккуратности и знания элементарных требований ведения бухгалтерской документации. Но довольно часто сотрудники пренебрегают правилами и допускают при оформлении кассовой документации непростительные ошибки. Как же именно нужно заполнять РКО? Представляем пошаговую инструкцию для тех, кто работает с наличными средствами и занимается ведением кассовых операций.

Что делать с заполненным расходным ордером?

Теперь, когда уже понятно, как заполнять расходный кассовых ордер, осталось выяснить, что делать потом с этим документом? И кто подписывает его кроме кассира, выдавшего средства?

Расходный ордер подписывает руководитель предприятия или лицо, уполномоченное подписывать такие документы, и главный бухгалтер (все это делается до того, как деньги выдаются на руки получателю). Полностью заполненный ордер остается в кассе предприятия, так как он удостоверяет расход средств и является подтверждением того, что наличные деньги были выданы на законных основаниях и не могут считаться недостачей. Ордер вместе с документами, являющимися основанием для расхода средств, подшивается в кассовую книгу. Он ни в коем случае НЕ ВЫДАЕТСЯ на руки тому, кто получает наличные деньги из кассы

Здравствуйте! Сегодня поговорим о том, что такое расчетно-кассовое обслуживание клиентов и предоставим тарифы ТОП-10 лучших банков с услугами РКО.

Расчетно-кассовое обслуживание предоставляется банками юридическим и физическим лицам (ИП) за ежемесячную плату. Клиентам необходимо подготовить пакет документов и подписать договор на банковское обслуживание. После чего можно воспользоваться эквайрингом, зарплатным проектом и прочими удобствами.

Что такое расчетно-кассовое обслуживание, и можно ли без него обойтись

Спектр услуг, который банк предоставляет своим клиентам при ведении расчётного счёта, называется расчётно-кассовым обслуживанием или РКО. Это проведение различных операций, таких как реализация платёжных поручений, их отзыв, снятие и внесение наличных, а также многие дополнительные опции. Их перечень и стоимость зависит от выбранного пакета услуг и .

Заключая договор с банком, клиент присоединятся к условиям предоставления банком РКО. А это значит, что можно воспользоваться всеми преимуществами, которые предлагают банки и значительно упростить ведение бизнеса.

Подобрать расчетный счет

Что входит в расчетно-кассовое обслуживание

РКО подразумевает широкий спектр услуг, заключающихся не только в обслуживании самого счёта. Клиент вправе выбрать одну или несколько из них. Некоторые опции уже включены в стоимость пакетов услуг, а за другие предусмотрена отдельная плата.

Расчётно-кассовое обслуживание включает:

Расчетный счет. Наличные платежи разрешены только при сумме одного договора стоимостью до 100000 руб. Всё, что выше этого порога, должно проходить через банковский счёт. Его главное предназначение — осуществление переводов. Вы или банковский сотрудник формируете платёжное поручение с указанием суммы и назначением перевода, которое впоследствии реализуется в пользу получателя средств;

Эквайринг : торговый, мобильный и интернет. Банки предоставляют в пользование клиентов, занимающихся продажами товаров и услуг, специальное торговое оборудование. Оно позволяет произвести оплату покупателем безналичным расчётом. При это информация о совершённой продаже оперативно поступает в налоговый орган. Банками осуществляется установка и технический контроль за устройствами. Представители кредитной организации также проводят обучение по работе с оборудованием;

Валютный контроль. Для клиентов, ведущих деятельность с иностранными партнёрами, банки составляют паспорта сделок, проверяют договора на соблюдение норм законодательства;

Зарплатный проект. Если в штате организации или ИП имеются наёмные сотрудники, то осуществлять выплату заработной платы может банк. Для этого работодатель перечисляет средства на его счёт, а затем уже банковские сотрудники распределяют сумму между физическими лицами;

Корпоративные карты. К расчётному счёту можно привязать карту для оплаты представительских расходов, хозяйственных нужд или командировочных. Пластик позволяет снять наличные со счёта через банкомат;

Самоинкассация. Услуга банков позволяет внести выручку самостоятельно в банкомат. Вам не придётся посещать отделение кредитной организации: достаточно иметь специальный код, который вводится в устройство самообслуживания. После чего деньги зачисляются на расчётный счёт. Данная опция удобна для малого бизнеса с небольшим оборотом;

Мобильный банк. Через скачанное приложение можно контролировать остаток по счёту и совершать платежи по сохранённым шаблонам;

Интернет-банкинг. Это личный кабинет на сайте банка. Позволяет дистанционно вести обслуживание по счёту. Для этого не нужна помощь операциониста: любые операции вы сможете провести собственноручно, а специальное окно с чатом позволит связаться со специалистом. Чтобы составлять и направлять в банк платёжные поручения, необходимо приобрести токен, предоставляющий доступ к электронной подписи.

Тарифы ТОП-10 банков на расчетно-кассовое обслуживание

Банки устанавливают собственные расценки на РКО. Они зависят от рейтинга кредитной организации, количества клиентов, разнообразия функций. Выгодный банк отличается невысокими тарифами и широким перечнем услуг. Предлагаем вам провести сравнение расценок РКО на основе тарифов ТОП-10 банков. Наш анализ поможет вам выбрать подходящий банк.

Тарифы всех банков

Точка

Банк Точка предлагает 3 пакета услуг: «Минимальный», «Оптимальный», и «Идеальный». Каждый из них уже включает определённый перечень услуг. Чем дороже стоимость пакета, тем больше возможностей у клиента. Стоимость обслуживания едина для всех регионов страны.

Предлагаем ознакомиться с тарифами банка в таблице.

Тинькофф

Банк Тинькофф не имеет офисов по обслуживанию клиентов. Все операции проводятся дистанционно самими юридическими лицами и ИП. Кредитная организация разработала 3 пакета услуг, пользование которыми первые 90 дней — бесплатно.

Ознакомиться со стоимостью услуг банка вы можете, просмотрев данные в таблице.

Банк предлагает своим клиентам 3 пакета услуг: «Стартовый», «Оптимальный» и «Безлимитный». Первый из них предполагает бесплатное ведение счёта, но с ограниченным перечнем операций. Самые широкие возможности клиент приобретает с пакетом «Безлимитный». Более подробную информацию о тарифах банка можно увидеть в таблице.

Сбербанк разработал новые пакеты услуг, которые будут удобны как начинающим бизнесменам, так и владельцам крупных предприятий. Вы сможете зарезервировать номер расчетного счета на сайте банка буквально за 5 минут. При этом на любом тарифе не взимается плата за проведение платежей в пользу бюджета и за подключение к интернет-банку.

Тарифы Сбербанка вы можете увидеть в нашей таблице.

Локо-Банк

Банк предлагает своим клиентам подключить один из трех пакетов услуг на выбор. Чем выше обороты вашего бизнеса, тем дороже будет стоимость ежемесячного обслуживания. Всем клиентам Локо-Банка доступна услуга внесения наличных в любой точке страны. Вы можете внести выручку, назвав специальный код из СМС, а деньги поступят на счет в этот же день.

Эксперт Банк

Эксперт Банк предлагает новым клиентам выгодные условия обслуживания. В рамках всех пакетов услуг не предусмотрены ограничения по объему и количеству платежей, а также вы сможете получать от 1,5 до 5% на остаток по счету. Зарезервировать счет можно в режиме онлайн, а приезжать в отделение для оформления нет необходимости: курьер сам привезет необходимые документы к вам в офис.

Открытие счета в данном банке удобно начинающим предпринимателям и небольшим компаниям. Демократичные цены и высокое качество сервиса являются главными преимущества Веста Банка, за что его выбирают многие бизнесмены. Для клиентов предусмотрено три пакета услуг, внутри каждого из которых предоставляются бесплатные платежи в бюджет и подключение интернет-банка.

В новых тарифах банк делает акцент на дистанционном обслуживании своих клиентов. Если в вашей деятельности преобладают безналичные платежи, то ведение счета окажется весьма выгодным. При этом банк бесплатно заверит документы для открытия счета и предложит скидки на дополнительные опции.

УБРиР

Уральский Банк Реконструкции и Развития предлагает несколько пакетов услуг. При этом в первые 3 или 6 месяцев можно пользоваться счётом на выгодных условиях. К примеру, перевод согласно платёжному поручению осуществляется бесплатно неограниченное число раз.

Открытие

Банк Открытие имеет единый тариф на открытие счета в любом регионе. В банке предусмотрено три пакета услуг с лимитом на количество бесплатных платежей. Стоимость обслуживания внутри тарифов во многом зависит от способа распоряжения счетами: вы можете совершать операции через интернет-банк или обращаться к сотрудникам отделения.

Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц

Чтобы организация стала клиентом банка, ей необходимо заключить договор. Для этого понадобятся следующие :

• учредительные документы;
• данные из выписки ЕГРЮЛ;
• сведения об организации по форме банка;
• финансовая отчётность;
• рекомендации от деловых партнёров и кредитных организаций, в которых ранее обслуживалось юридическое лицо;
• справка об отсутствии задолженности перед налоговым органом;
• карточка с образцами подписей и печатей.

Для открытия счёта можно обратиться в отделение банка или оформить услугу через его сайт. После одобрения банком вашей организации в качестве своего клиента, вы сможете приступать к распоряжению собственным счётом: вносить или снимать средства, проводить платежи.

Расчетно-кассовое обслуживание физических лиц

ИП может снимать наличные с расчётного счёта на собственные нужды, вносить выручку из кассы, а также направлять платёжные поручения по реквизитам деловых партнёров. Законодательство разрешает иметь предпринимателям открытых в разных банках или в одном и том же.

А чтобы заключить физ. лиц, необходимо предоставить банковскому специалисту следующие документы:

• паспорт;
• сведения из выписки ЕГРИП;
• карточку с образцами подписей и печатью;
• сведения об ИП по форме банка;
• лицензии;
• годовую или квартальную отчётность (например, налоговую декларацию), если ранее счёт был открыт в другом банке;
• доверенность (если счёт открывается представителем).

Как выбрать банк, на что обращать внимание

Сегодня представлено большое разнообразие банков, выбрать среди которых только один — непростая задача. Чтобы упростить ваши поиски наиболее подходящей кредитной организации, предлагаем ознакомиться с рекомендациями по выбору:

лучше открывать расчетный счёт в стабильном, крупном банке (Сбербанк, Точка (Открытие), Тинькофф, СКБ-Банк, УБРиР, Модульбанк). Эти параметры говорят о надёжности кредитной организации, а потому, разместив здесь свои средства, вы можете не переживать за них);

не доверяйте банкам, открывшимся совсем недавно (они предлагают самое дешевое обслуживание, но вы должны понимать, что это маркетинговый ход для привлечения новых клиентов, и не более того. Однако, есть новые банки, которые являются представительствами известных банков. Таким можно доверять);

не стоит посещать все банки, лучше просмотреть информацию о них на официальных сайтах или на нашем сайте в разделе (времени вы потратите гораздо меньше, к тому же сэкономите. Сегодня все банки имеют собственные сайты, на которых расположена необходима информация. Если у вас возникнет какой-то вопрос, всегда можно связаться со специалистом по телефону горячей линии);

выбирайте банк по дополнительным услугам на РКО и их стоимости (узнайте, какие опции будут вам доступны. Сможете ли вы воспользоваться эквайрингом, подключить зарплатный проект или выпустить корпоративную карту);

уделите внимание тарифам и пакетам услуг (лучше пользоваться услугами банка, предоставляющего именно пакеты услуг. Так вы сэкономите в год приличную сумму);

изучите особенности дистанционного обслуживания (всё больше бизнесменов переходят на ведение счёта без банковских сотрудников. И банки сегодня соревнуются в создании максимально удобных условий для своих клиентов. Качественная функциональность и понятный интерфейс интернет-банка — главные критерии поиска).

Выбирайте банк, который предлагает передовые технологии в обслуживании (Точка, Тинькофф и Модульбанк). Ведение вашего бизнеса заметно упростится. Дополнительные сервисы от банков, позволяющие вести бухгалтерию и отправлять отчётность в налоговую, помогут справиться с поставленными задачами гораздо быстрее. Удачи в выборе банка!

Подобрать расчетный счет

Расчетный счет – счет, открываемый банками юридическим лицам, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся частной практикой, для аккумулирования денежных средств и осуществления расчетов с другими юридическими и физическими лицами.

Расчетный счет – это банковская учетная запись с уникальным номером, по которому можно легко находить и идентифицировать клиента любого банка и отслеживать все его денежные операции – как поступление средств, так и их снятие.

Расчетный счет не предполагает начисление банковских процентов, он не предназначен ни для получения дохода, ни для хранения денежных сумм. Это оперативный счет, с помощью которого клиент банка осуществляет безналичные расчеты.

Основная цель использования расчётного счёта - надёжный и быстрый доступ к средствам по первому требованию через разнообразные каналы передачи распоряжений.

Согласно ст.861 п. 2 Гражданского кодекса РФ, ст. 23 п.1 и ст. 45 Налогового кодекса РФ, письму от 11 апреля 2016 г. N 03-02-08/20577, расчеты между юридическими лицами или гражданами, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности, должны осуществляться в безналичном порядке. Это означает, что каждый субъект предпринимательской деятельности – компания, организация или частное лицо, занимающийся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица - должны иметь свой расчетный счет в банке, с помощью которого осуществляются безналичные расчеты с партнерами и контрагентами, а также исполняется обязанность по уплате налогов и (или) сборов и иных обязательных платежей, взимаемых в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Да, допустимы. Расчеты в наличной форме между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в рамках одного договора могут производиться, только если сумма договора не превышает 100 тыс. рублей. (Согласно указанию Банка России от 7 октября 2013 г. N 3073-У). Хранить свободные денежные средства наличными сверх лимита, установленного самой организацией исходя из объема выручки, недопустимо (Указание ЦБ от 11 марта 2014 г. N 3210-У). Предприятия обязаны сдавать излишки выручки на хранение в банк.

В одном банке клиенту может быть открыто неограниченное количество расчетных счетов.

На основании инструкции ЦБ от 30 мая 2014 года № 153-И, каждый банк утверждает перечень документов, необходимых для открытия счета, и порядок их оформления. С актуальным перечнем документов, необходимых для открытия счета, можно ознакомиться в разделе «Открытие счетов ».

Счет открывается в течение 3 рабочих дней. Более точную информацию вы можете получить в офисе банка при подаче документов.

Да, можете. В доверенности должно быть оговорено право доверенного лица открывать счета доверителя в банках, а также право подписи соответствующих документов.

В нотариально оформленной доверенности должны быть:
- четко определены организации, в которых представитель доверителя может совершать те или иные действия. Например, быть представителем в кредитных организациях, в налоговой инспекции, органах исполнительной власти;
- четко прописаны полномочия, которыми наделяется представитель доверителя. Например, передавать документы для открытия счета, но при этом не быть уполномоченным лицом для открытия счета с правом подписи; предоставлять документы на открытие расчетного счета в кредитной организации с правом подписи на документах, заполняемых при открытии счета, распоряжаться денежными средствами на счете и прочие действия.

В случае необходимости доверитель может наделить своего представителя правом подписи на расчетных и денежных документах.

Если деятельность предпринимателя подлежит лицензированию, предоставление лицензии обязательно.

Если в уставе юридического лица или решении об избрании руководителя отсутствует четко определенный срок (1 год, 2 года, 5 лет, бессрочно и т. д.), необходимо предоставление трудового договора с руководителем.

Заверение учредительных документов в банке – услуга, предоставляемая кредитными организациями при заключении договора на расчетно-кассовое обслуживание и открытии счета для юридических лиц и ИП.

У клиента имеется две возможности заверения учредительных документов:
- услуга, оказываемая кредитной организацией;
- нотариально.

Да, банк передает информацию в налоговую об открытии счета.

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) юридических лиц – комплексная услуга банка, обеспечивающая расчеты юридическим лицам и ИП. РКО регулируется законом «О банках и банковской деятельности», Гражданским кодексом РФ, а также нормативной базой Центрального банка РФ, Положением о безналичных расчетах в РФ, Положением о порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях, другими нормативными документами. Между клиентом и банком заключается договор о расчетно-кассовом обслуживании.

В РКО входят следующие базовые услуги:

Безналичные расчеты;
- операции с наличными денежными средствами (кассовое обслуживание).

Расчетно-кассовое обслуживание подразумевает возможность открытия и использования не только рублевого, но и валютного счета. После заключения договора на РКО организации выдается чековая книжка, которая служит для получения наличных на хозяйственные нужды предприятия. Помимо базовых услуг, банки предлагают и дополнения к расчетно-кассовому обслуживанию. К таким дополнениям относятся услуги инкассации и совершение операций по счетам через систему удаленного доступа «Клиент-Банк».

Расчетные документы – платежные поручения и требования, чеки, аккредитивы, инкассовые поручения, а так же иные формы документов, утвержденные внутренними положениями кредитной организации. На их основании банки выполняют безналичные расчетные операции.

Платежное требование – расчетный документ, при помощи которого получатель средств взыскивает с плательщика денежные средства за поставленные товары и/или оказанные услуги в случаях, предусмотренных договором.

Платежное поручение (платежка) – расчетный документ, распоряжение владельца счёта (плательщика) обслуживающему его банку перевести определённую денежную сумму на счёт получателя средств, открытый в кредитной организации. Платёжные поручения предоставляются в кредитную организацию на бумажном носителе или в электронном виде через систему удаленного доступа «Клиент-Банк».

Платежными поручениями могут производиться:

Расчеты за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги;
- перечисления денежных средств в бюджеты всех уровней и во внебюджетные фонды;
- перечисления денежных средств в целях возврата кредитов и уплаты процентов по ним;
- предварительная оплата товаров, работ, услуг;
- перечисления денежных средств в других целях, предусмотренных законодательством или договором.

Платежное поручение составляется клиентом на стандартном бланке.
Стандарты платежного поручения прописаны в Положения ЦБ РФ «О порядке осуществления безналичных расчётов РФ».
Бланк платежного поручения должен содержать следующие реквизиты:

Наименование платежного документа и код формы по ОКУД ОК 011-93;
- номер расчетного документа, число, месяц и год его выписки;
- вид платежа;
- наименование плательщика, номер его счета, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);
- наименование и местонахождение банка плательщика, его банковский идентификационный код (БИК), номер корреспондентского счета или субсчета;
- наименование получателя средств, номер его счета, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);
- наименование и местонахождение банка получателя, его банковский идентификационный код (БИК), номер корреспондентского счета или субсчета;
- назначение платежа. Налог в платежном поручении выделяется отдельной строкой (в противном случае должно быть указание на то, что налог не уплачивается);
- сумму платежа, обозначенную прописью и цифрами;
- очередность платежа;
- вид операции в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в Банке России и кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации;
- подписи уполномоченных лиц и оттиск печати (в установленных случаях).

Поля "Плательщик", "Получатель", "Назначение платежа", "ИНН" (ИНН плательщика), "ИНН" (ИНН получателя), а также поля 101-110 в платежках на перечисление и взыскание налоговых и иных обязательных платежей заполняются с учетом требований, установленных Министерством РФ по налогам и сборам, Минфином и Государственным таможенным комитетом в нормативных правовых актах, принятых совместно или по согласованию с Банком России. Банк не принимает к исполнению платежные поручения, не соответствующие требованиям.

При оформлении платежного поручения нельзя допускать исправления и ошибки при заполнении реквизитов.

Банк обязан по распоряжению клиента перечислять со счета денежные средства клиента не позже рабочего дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

Платежное поручение оформляется по форме 0401060 согласно «Положению о правилах осуществления перевода денежных средств» (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П (ред. от 29.04.2014). Бланк платежного поручения вы можете получить у специалиста по обслуживанию юридических лиц.

Выписка по банковскому счету – документ, выдаваемый банком организации, в котором содержатся сведения об операциях, совершенных по счету за определенную дату.

Платежные реквизиты – сведения, необходимые для перечисления денежных средств в безналичной форме.

Очередность платежа – это обязательный реквизит, заполняемый плательщиком при оформлении платежного документа, порядок применения и соблюдения очередности списания денежных средств с расчетного счета в кредитной организации регламентирован 855 статьей Гражданского кодекса РФ.

Система «Клиент-Банк» – программный комплекс, позволяющий клиенту совершать операции по счету, обмениваться документами и информацией с банком без посещения офиса кредитной организации. Обмен информации происходит через компьютер.

Internet-банкинг предназначен для предоставления услуг электронного банкинга (дистанционного банковского обслуживания) организациям и индивидуальным предпринимателям.

Internet-банкинг позволяет:

Создавать, подписывать и отправлять в банк финансовые документы;
- получать из банка отчеты (выписки и др.);
- отслеживать статус ранее отправленных документов.

Получить ответы на вопросы, возникающие при использовании дистанционной системы банковского обслуживания «Клиент-Банк», вы можете в разделе Юридические лица/ Расчетно-кассовое обслуживание /Клиент-Банк, перейдя по ссылке Часто задаваемые вопросы